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　　油醋汁

俄乌情势的发展远超此前社会各界想像，“停止使用SWIFT（国泰信用卡业务商业银行金融创新宽频联合会）”这两大招最后却是亮相了。

　　在白俄罗斯军事冲突开始后，在“买消息、卖事实”买卖的驱动下，美国股市空头已翻多，油价、金价高位回落，这部份也因为英国和西欧联盟对白俄罗斯的经济制裁不及消费市场预期，未涉及工业品出口以及将白俄罗斯从SWIFT管理体系中去除。但似乎一切还在发酵，就在当地时间2月26日，英国和西欧联盟、英国及加拿大发表联合声明，正式宣布禁止白俄罗斯的几家主要商油醋汁业银行使用SWIFT国际性托管控制系统，作为针对白俄罗斯的最新经济制裁手段，同时对白俄罗斯西欧央行实行“限制性措施”，防止白俄罗斯西欧央行以可能破坏经济制裁的方式部署其国际性储备。

　　将白俄罗斯从SWIFT管理体系中去除的杀伤力究竟有多大？

　　要了解“停止使用SWIFT”的影响，

首先要了解SWIFT究竟是什么。一直以来，有不少观点认为，SWIFT是一个受英国掌控的贸易结算缴付控制系统，控制了亚洲地区80%以上的贸易结算缴付，是英国在亚洲地区范围内展开金融创新经济制裁的强有力辅助工具。

　　但前述论断“油醋汁绝非穆伊县”。SWIFT全称“Society of World Interbank Financial Telecommunication”，“Society”一词就突出了SWFIT的主营业务，即商业银行间消费市场的行业联合会，主要服务于商业银行间消费市场的信息服务沟通交流，也就是说，SWIFT透过连进其控制系统的亚洲地区200数家代理行网络传达的是金融创新报文，而非资本金，是各大金融创新机构间的缴付指令，而非展开具体的资本金托管和托管，SWIFT每年向会员收取会费。

　　简言之，SWIFT是金融创新机构间展开信息服务传达的通道，而SWIFT并不对商业银行帐户做任何拨给，对商业银行帐户展开资本金拨给的是托管和托管业务。若以英国为例，油醋汁

前述资本金拨给是CHIPS（英镑贸易结算缴付控制系统）的工作，CHIPS透过直参行A和B在其控制系统中的帐户展开轧差，从而实现买卖的托管托管。

　　接近SWIFT的业内对第一财经记者表示，消费市场上有很多人认为SWIFT是一家英国机构，但真实世界的情况是SWIFT总部位于荷兰，遵守比例时和西欧联盟的法律，英国对其并没有监管权。当然，前述解释并不能让SWIFT摆脱作为“英国金融创新强权辅助工具”的形象，毕竟在911后，以国内安全为由，英国政府成功地“强迫”SWIFT将其在英国储存的部份统计数据交给英国政府用作国内安全；SWIFT还分别于2012年和2018油醋汁年两次断开土耳其（部份）商业银行与SWIFT的相连。

　　为何中立组织SWIFT要向英国政府提供更多其网络平台上储存的统计数据？要知道这些统计数据能真实世界地反映资本金流向，不管是用来跟踪恐怖融资却是用作北欧国家间的经济

利韦农都极具价值。

　　回顾2012年和2018年——2012年3月，SWIFT第一次断连并未在消费市场上引起很大争论。因为本次断连是如前所述西欧联盟委员会2010年7月出台的对土耳其的经济制裁明确要求，而西欧联盟委员会7月的经济制裁决议案又是如前所述红十字国际性委员会2010年6月9油醋汁日透过的对伊经济制裁决议案，当然西欧联盟的经济制裁内容比红十字国际性委员会决议案更广泛。这次断连持续了4年，2016年土耳其绝大部份商业银行重新连进SWIFT控制系统。

　　第二次断连发生在2018年11月，本次断连在消费市场及舆论中引发的争论较多。首先，本次对伊经济制裁是英国断然施加，没有红十字国际性委员会决议案；而且英国断然退出和经济制裁行为遭西欧联盟的极力反对。但SWIFT却是不得已将土耳其西欧央行和部份商业银行从其控制系统中断连。

　　2012年10月，英国参议院透过《降油醋汁

低土耳其威胁和叙利亚人权法令2012》，该法令220条款许可英国总理对为受经济制裁的土耳其西欧央行和商业银行提供更多信息服务服务的金融创新机构（如SWIFT）展开经济制裁；此外，该法令同样许可财政部对SWIFT监事会中的商业银行实行金融创新经济制裁。换句话说，如果SWIFT不断连土耳其的商业银行，SWIFT及各董事商业银行就会被经济制裁。

　　极端情况下，一旦SWIFT受到经济制裁，SWIFT控制系统相连的11000数油醋汁家商业银行及商业银行管理体系都会受到影响，严重波及亚洲地区贸易。另外，即便不直接经济制裁SWIFT，透过经济制裁SWIFT监事会的25家商业银行，英国也能实现迫使SWIFT让步的目的。

　　早在上个世纪90年代（1998年），英国政府就曾经跟SWIFT沟通交流明确要求初始化SWIFT的统计数据（SWIFT成立于1976年），但当时SWIFT顶住了压力，英国中央情报局（CIA）不得已透过其他途径来监视SWIFT统计数据；但911后，布什总理签署13224号行政命令，

正式宣布北欧国家进入宵禁，此后该行政命令每年更新。根据1977年英国透过的《国际性宵禁经济权力法》，在总理正式宣布北欧国家进入宵禁后，政府有权强制性境内实体提供更多信息。英国财政部开始依次向SWIFT下达行政传票，强行明确要求SWIFT油醋汁递交其在英国亚洲地区统计数据储存中心的统计数据以帮助英国国内安全。所以，SWIFT在英国亚洲地区设有统计网络控制系统是SWIFT受制于英国法律的其原因。

　　英国的强制性行为绝非没有遭抵制。关于向英国政府递交部份统计数据用作国内安全，“荷兰私有信息委员会”展开了为期两年的调查，但最后发现SWIFT此举与红十字国际性委员会的多项决议案（1267、1333、1373）是一致的，最后只能不了了之。

　　西欧联盟当时的做法值得借鉴，即明确要求SWIFT在西欧中立国建立第三个统计网络控制系统，将西欧内部的买卖统计油醋汁

数据存于该统计网络控制系统，如此便能保护西欧的买卖统计数据免于英国政府审查，该统计网络控制系统已于2009年在瑞士建成。

　　不难发现，之所以说SWIFT是英国金融创新强权的辅助工具，主要其原因有两个：一是SWIFT网络平台上的部份统计数据能被英国政府初始化来展开国内安全；另外一个其原因是切断一些英国要经济制裁的北欧国家，比如土耳其。目前，白俄罗斯面临的窘境也如出一辙。

　　事实上，有业内对记者表示，除了SWIFT，英镑才是英国金融创新强权的根源。根据2021年8月的SWIFT统计数据，英镑国际性缴付比例为40.04%、日元2.73%、人民币2.15%，英镑的绝对主导地位为英国实行金融创新强权提供更多了强有力的抓手：只要英国决心经济制裁某个北欧国家或者机构，能直接切断该（国）金融创新机构（或其对应的英镑代理行）与英镑贸易结算托管控制系统（CHIPS）的相连，从而使其不能展开任何英镑相关的买卖。只是相比CHIPS在整个贸易结算缴付链中更加后端的位置，SWIFT作为一家中间机构更加直接而已。

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责任编辑：张建利

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